म्यूचुअल फंड निवेशक जरूर पढ़ें: नए साल में सिर्फ 7 स्टेप्स से बनाएं करोड़ों का पोर्टफोलियो!, 7 Essential Steps to Build a Strong Mutual Fund Portfolio – नया साल शुरू होते ही वित्तीय फैसलों पर ध्यान देना बेहद महत्वपूर्ण हो जाता है। खासतौर पर म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो का रिव्यू करना एक समझदारी भरा कदम है।

सही समय पर अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करके उसकी कमियों को सुधारना आपकी लॉन्ग-टर्म फाइनेंशियल प्लानिंग को सशक्त बना सकता है। यह न केवल आपके निवेश को सही दिशा में ले जाता है, बल्कि यह भी सुनिश्चित करता है कि आपका पोर्टफोलियो आपके वित्तीय लक्ष्यों के अनुसार प्रदर्शन कर रहा है या नहीं।

आइए जानते हैं कि कैसे आप अपने पोर्टफोलियो को बेहतर बना सकते हैं।

केवल NAV देखकर संतुष्ट न हों

अक्सर निवेशक केवल नेट एसेट वैल्यू (NAV) या पिछले प्रदर्शन को देखकर ही संतुष्ट हो जाते हैं। हालांकि, यह निवेश का सही तरीका नहीं है। किसी भी फंड की सफलता का आकलन उसके बेंचमार्क और समान कैटेगरी के दूसरे फंड्स से तुलना के आधार पर करना चाहिए।

यदि आपका फंड लगातार अपने बेंचमार्क या प्रतिस्पर्धी फंड्स से कमजोर प्रदर्शन कर रहा है, तो यह संकेत हो सकता है कि उस फंड को पोर्टफोलियो में बनाए रखना सही नहीं है।

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इक्विटी फंड्स के लिए मीडियम से लॉन्ग-टर्म नजरिया रखें

इक्विटी-आधारित म्यूचुअल फंड्स में निवेश करते समय शॉर्ट-टर्म अस्थिरता से परेशान न हों। बाजार की अस्थिरता आम बात है, लेकिन मीडियम और लॉन्ग टर्म के परिणाम अधिक महत्वपूर्ण होते हैं।

यदि कोई फंड 3-5 वर्षों तक लगातार खराब प्रदर्शन करता है, तो यह संकेत हो सकता है कि आपको इसे बदलने पर विचार करना चाहिए।

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डेट फंड्स में क्रेडिट क्वालिटी और रिस्क का ध्यान रखें

डेट म्यूचुअल फंड्स के मामले में केवल उच्च रिटर्न पर ध्यान केंद्रित करना सही नहीं है। आपको फंड की क्रेडिट क्वालिटी, अवधि, और ब्याज दर के जोखिम का मूल्यांकन करना चाहिए।

डेट फंड्स का चयन करते समय ध्यान दें:

NFO में निवेश करते समय सावधानी बरतें

नए फंड ऑफर (NFO) में केवल ₹10 के कम शुरुआती मूल्य के कारण निवेश करना गलत हो सकता है। NFO में निवेश करने से पहले फंड की थीम, मैनेजमेंट स्टाइल, और लॉन्ग-टर्म संभावनाओं का मूल्यांकन करें।

यदि एनएफओ का प्रदर्शन एक साल बाद भी खराब रहता है, तो इसे पोर्टफोलियो से हटाने पर विचार करें।

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इक्विटी और डेट फंड्स का संतुलन बनाए रखें

जो निवेशक अपने पोर्टफोलियो को खुद से मैनेज करते हैं, उन्हें हर साल इसकी समीक्षा करनी चाहिए। अपने पोर्टफोलियो में इक्विटी और डेट फंड्स के अनुपात को सही बनाए रखें।

उदाहरण:
यदि आपका पोर्टफोलियो अनुपात 80:20 (इक्विटी:डेट) है, तो सुनिश्चित करें कि यह बैलेंस न बिगड़े। समय-समय पर समीक्षा करें और जरूरत पड़ने पर रिबैलेंसिंग करें।

टैक्स बचत का पूरा लाभ उठाएं

यदि आप पुरानी टैक्स रिजीम का उपयोग करते हैं, तो वित्तीय वर्ष समाप्त होने से पहले सेक्शन 80सी के तहत अपने निवेश के लक्ष्य को पूरा करें।

ELSS (Equity-Linked Savings Scheme) जैसे टैक्स सेविंग फंड्स:

निवेश के लक्ष्य से न भटकें

शॉर्ट-टर्म मार्केट उतार-चढ़ाव के कारण घबराकर अपने निवेश के लक्ष्य से न भटकें। लॉन्ग-टर्म वेल्थ क्रिएशन के लिए नियमित निवेश जारी रखना जरूरी है।

निवेश के लक्ष्य को ध्यान में रखते हुए:

1. रेगुलर SIP जारी रखें।
2. मार्केट की अस्थिरता के समय धैर्य रखें।
3. अपने निवेश पर नजर बनाए रखें, लेकिन घबराहट में कोई निर्णय न लें।

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पोर्टफोलियो समीक्षा करते समय ध्यान रखने योग्य बातें

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निष्कर्ष: नियमित समीक्षा है सफलता की कुंजी

अपने म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो की नियमित समीक्षा करना न केवल आपके निवेश को सही दिशा में ले जाता है, बल्कि यह भी सुनिश्चित करता है कि आप अपने वित्तीय लक्ष्यों को समय पर प्राप्त कर सकें।

अपने पोर्टफोलियो की परफॉर्मेंस को बेंचमार्क से तुलना करें, बैलेंस बनाए रखें, और लॉन्ग-टर्म वेल्थ क्रिएशन के लिए नियमित निवेश जारी रखें।

डिस्क्लेमर

यह लेख केवल शैक्षणिक उद्देश्यों के लिए है। म्यूचुअल फंड निवेश बाजार के जोखिमों के अधीन हैं। किसी भी प्रकार का निवेश करने से पहले अपने वित्तीय सलाहकार से परामर्श लें।