LIC Balanced Advantage Fund NFO Review in Hindi | क्या आपको एलआईसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एनएफओ में निवेश करना चाहिए?

by Rahul Gupta
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LIC Balanced Advantage Fund NFO Review in Hindi

LIC Balanced Advantage Fund NFO Review in Hindi, क्या आपको एलआईसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एनएफओ में निवेश करना चाहिए?

LIC Balanced Advantage Fund NFO Review in Hindi – देश की सबसे बड़ी बीमा कंपनी जीवन बीमा निगम, एलआईसी (Life Insurance Corporation, LIC) की सहायक कंपनी एलआईसी म्यूचुअल फंड एसेट मैनेजमेंट लिमिटेड (LIC Mutual Fund Asset Management Ltd) ने बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (Balanced Advantage Fund) शुरू करने की घोषणा की है। कंपनी ने कहा कि यह एक ओपन एंडेड डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड होगा। इसमें वैल्यूएशन और कमाई जैसे मापदंडों के जरिए इक्विटी, डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश किया जा सकता है। सब्सक्रिप्शन के लिए यह नया फंड ऑफर (एनएफओ) 20 अक्टूबर को खुलेगा और 3 नवंबर को बंद होगा।

एलआईसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एनएफओ मुख्य डिटेल्स (LIC Balanced Advantage Fund NFO Key details)

LIC Balanced Advantage Fund Details
एनएफओ खुलने की तिथि
NFO Opening Date
20 अक्टूबर, 2021
एनएफओ समापन तिथि
NFO Closing Date
03 नवम्बर, 2021
फिर से ओपन दिनांक
Re-open Date
इकाइयों के आवंटन की तारीख से पांच व्यावसायिक दिनों के भीतर
फंड का प्रकार
Type of Fund
ओपन एंडेड डायनामिक एसेट एलोकेशन फंड
Open-ended Dynamic Asset Allocation Fund
फ़ंड प्रबंधक
Fund Manager
इक्विटी भाग: श्री योगेश पाटिल
डेट भाग: श्री राहुल सिंह
न्यूनतम निवेश राशि
Minimum Investment Amount
रुपये 5,000 और रु 1 के गुणकों में
न्यूनतम अतिरिक्त खरीद राशि
Minimum Additional Purchase Amount
रुपये  500 और रु 1 . के गुणकों में
एंट्री लोड
Entry Load

खरीद/अतिरिक्त खरीद/स्विच-इन/एसआईपी/एसटीपी लेनदेन पर कोई भी एंट्री लोड नहीं है

एक्जिट लोड
Exit Load

एक्जिट लोड –
• आबंटित इकाइयों में से 12% इकाइयों को बिना किसी एक्जिट लोड के रिडीम या स्विच आउट किया जा सकता है अगर इकाईयों के आवंटन की तिथि 0 से 12 माह के बीच होतो।
• शेष इकाइयों पर 1% के हिसाब से exit load लगता है अगर अगर इकाईयों के आवंटन की तिथि 0 से 12 माह के बीच होतो।
• 0% अगर आवंटन की तारीख से 12 महीने पूरे होने के बाद इकाइयों को रिडीम या स्विच आउट किया जाता है तो।

उपयुक्तता
Suitability
 बहुत उच्च
बेंचमार्क
Benchmark

बेंचमार्क 50% निफ्टी 50 टीआरआई + 15% निफ्टी 50 आर्बिट्रेज इंडेक्स + 35% निफ्टी 10 साल बेंचमार्क जी-सेक इंडेक्स
Benchmark 50% Nifty 50 TRI + 15% NIFTY 50 Arbitrage Index + 35% Nifty 10 Yr Benchmark G-Sec Index

योजनाएं और विकल्प
Plans and Options
रेगुलर एवं डायरेक्ट प्लान

एलआईसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एनएफओ का निवेश उद्देश्य (Investment objective of LIC Balanced Advantage Fund NFO)

इस योजना का निवेश उद्देश्य इक्विटी, ऋण और मुद्रा बाजार के डायनामिक मिश्रण से निवेशकों को पूंजी वृद्धि/आय प्रदान करना है। यह योजना इक्विटी, डेटऔर मुद्रा बाजार के साधनों में परिसंपत्तियों में विविधता लाकर अस्थिरता को कम करने का प्रयास करती है। हालांकि, इस बात का कोई आश्वासन या गारंटी नहीं है कि योजना के निवेश उद्देश्य को पूरा किया जाएगा।

रिस्कोमीटर (Riskometer)

LIC MF Balanced Advantage Fund NFO

योजना का प्रकार (Type of Scheme)

यह एक ओपन एंडेड डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड है।

योजना संपत्ति आवंटन (Scheme Asset Allocation)

सामान्य परिस्थितियों में परिसंपत्ति आवंटन होगा – 

उपकरणों के प्रकार
Type of instruments

सांकेतिक आवंटन (कुल संपत्ति का %)
Indicative Allocation (% of Total Assets)

रिस्क प्रोफाइल
Risk Profile
न्यूनतम %
Minimum %
अधिकतम%
Maximum %
हाई/मीडियम/लो
इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियां
Equities and equity related instrument
65 100 हाई
ऋण और मुद्रा बाजार प्रतिभूतियां
Debt & Money Market Instruments (including Triparty Repo)
0 35 लो से मीडियम
REITs और InvITs द्वारा जारी इकाइयाँ
Units issued by REITs & InvITs
0 10 मीडियम से हाई
निवेश रणनीतियाँ (Investment Strategies)

एलआईसी म्यूचुअल फंड द्वारा विकसित आंतरिक मॉडल द्वारा सुझाए गए प्रतिशत आवंटन (percentage allocation) के आधार पर फंड इक्विटी और निश्चित आय परिसंपत्ति वर्गों (fixed income asset classes) के लिए धन आवंटित करेगा।

आंतरिक मॉडल एक अनूठा मॉडल है जो मूल्यांकन अनुपात ( जैसे कि PE, P/BV, Mcap से GDP और प्रचलित ब्याज दर (जैसे 10 वर्ष Gsec, रिवर्स रेपो)) को ध्यान में रखते हुए इक्विटी परिसंपत्ति आवंटन प्राप्त करता है।

इक्विटी और निश्चित आय परिसंपत्ति वर्गों के लिए परिसंपत्ति आवंटन आंतरिक मॉडल द्वारा नियंत्रित किया जाता है, हालांकि, इक्विटी के साथ-साथ डेट में विशिष्ट प्रतिभूतियों/कागजातों का चयन संबंधित फंड मैनेजर के विवेक पर किया जाता है। निवेश के इक्विटी हिस्से का आवंटन डायवर्सिफ़ाय तरीके से किया जाता है और निश्चित आय वाले हिस्से (Fixed Income portion) का आवंटन फंड मैनेजर के विवेक पर डेट सिक्योरिटीज में निवेश के माध्यम से प्रबंधित किया जाता है।

निवेशकों को क्या पता होना चाहिए? (What should investors know)

ऐसे फंड में निवेश करने से पहले  विचार करने योग्य बातें (Things to consider before investing in such funds)

-फंड ‘उच्च जोखिम’ श्रेणी के अंतर्गत आता है, और निवेशकों को उत्पाद की उपयुक्तता की जांच करने के लिए अपने फाइनेंसियल एडवाइजर से परामर्श लेना चाहिए।

-एलआईसी एमएफ बीएएफ का उद्देश्य मौलिक रूप से आधारित गणितीय मॉडल के माध्यम से ऑप्टीमल एसेट एलोकेशन प्राप्त करना है।

– एलआईसीएमएफ बीएएफ एक डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड है जो मुख्य रूप से एसेट एलोकेशन के माध्यम से रिटर्न बनाने का प्रयास करता है, और बाजार में गिरावट का प्रभाव कम करता है।

– सेबी के नियमों के अनुसार अनुमेय अधिकतम कुल व्यय अनुपात, टीईआर (Maximum total expense ratio)  2.25% तक है।

-एलआईसी एमएफ बीएएफ की तुलना एक अनुकूलित इंडेक्स, एलआईसी एमएफ हाइब्रिड कंपोजिट 50:50 इंडेक्स से की जाएगी।

– निवेशकों को इक्विटी टैक्सेशन लाभ प्राप्त करने में सक्षम बनाने के लिए फंड का ग्रॉस इक्विटी आवंटन 65% या उससे अधिक है।

-इस योजना में कोई एंट्री लोड नहीं है; हालांकि, आवंटन इकाइयों की तारीख से 12 महीने पूरे होने पर या उससे पहले, यदि आवंटित इकाइयों को बिना किसी निकास भार के रिडीम या स्विच आउट किया जाता है, तो 12% का एक्जिट लोड लिया जाएगा।

फंड मेनेजर (Fund Managers)

श्री योगेश पाटिल

  • फंड मैनेजर और उम्र/Fund Manager and Age – श्री योगेश पाटिल, फंड मैनेजर – (46 वर्ष।) 10 वर्षों से अधिक का फंड प्रबंधन अनुभव
  • योग्यता/Qualifications – एमबीए (वित्त) – सिम्बायोसिस इंस्टीट्यूट ऑफ बिजनेस मैनेजमेंट, पुणे एवं बी.कॉम
  • संक्षिप्त अनुभव/Brief Experience – श्री योगेश पाटिलजी का संक्षिप्त अनुभव इस प्रकार है-
    • हेड इक्विटी – एलआईसी म्यूचुअल फंड एसेट मैनेजमेंट लिमिटेड (अप्रैल 2021 से)
    • फंड मैनेजर (इक्विटी) – एलआईसी म्यूचुअल फंड एसेट मैनेजमेंट लिमिटेड (अक्टूबर 2018 से)
    • सीनियर फंड मैनेजर (इक्विटी)
    • केनरा रोबेको म्यूचुअल फंड (सितंबर 2009) – सितंबर 2018)
    • रिसर्च एनालिस्ट – सहारा म्यूचुअल फंड (दिसंबर 2006 – अगस्त 2009)
  • अन्य स्कीम/ Other Schemes – अन्य स्कीम जो पाटिलजी ने पूर्व में संभाली है –
    • एलआईसी एमएफ बैंकिंग और वित्तीय सेवा फंड
    • एलआईसी एमएफ इक्विटी हाइब्रिड फंड (इक्विटी हिस्सा)
    • एलआईसी एमएफ फ्लेक्सी कैप फंड
    • एलआईसी एमएफ डेट हाइब्रिड फंड (इक्विटी हिस्सा)
    • एलआईसी एमएफ बच्चों का उपहार फंड (इक्विटी हिस्सा)
    • एलआईसी एमएफ लार्ज कैप फंड
    • एलआईसी एमएफ लार्ज एंड मिडकैप फंड
    • एलआईसी एमएफ टैक्स प्लान
    • एलआईसी एमएफ यूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस स्कीम (इक्विटी भाग)
    • एलआईसी एमएफ इंफ्रास्ट्रक्चर फंड

श्री राहुल सिंह

  • फंड मैनेजर और उम्र/Fund Manager and Age – श्री राहुल सिंह, फंड मैनेजर – (39 वर्ष) 6 वर्षों से अधिक का फंड प्रबंधन अनुभव
  • योग्यता/Qualifications – बीएससी। अर्थशास्त्र ऑनर्स, पीजीडीएम (एमबीए) – आईआईएम अहमदाबाद
  • संक्षिप्त अनुभव/Brief Experience – श्री सिंहजी का संक्षिप्त अनुभव इस प्रकार है-
    • फंड मैनेजर, डेट – एलआईसी म्यूचुअल फंड (07/09/2015 से प्रभावी)
    • डीलर – निश्चित आय – बीओआई एक्सा निवेश प्रबंधक (अगस्त 2009 – अगस्त 2015)
    • क्रेडिट विश्लेषक – आईएनजी निवेश प्रबंधन (मई 2008 – अगस्त 2009)
  • अन्य स्कीम/ Other Schemes –अन्य स्कीम जो सिंहजी ने पूर्व में संभाली है –
    • एलआईसी एमएफ सेविंग फंड
    • एलआईसी एमएफ ओवरनाइट फंड
    • एलआईसी एमएफ अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड

एलआईसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एनएफओ में किसे निवेश करना चाहिए (Who should invest in LIC Balanced Advantage Fund NFO)

किसे निवेश करना चाहिए? यह एलआईसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एनएफओ सभी प्रकार के लॉन्ग टर्म निवेशकों को लाभ प्रदान कर सकता है

  1. शुद्ध डेट फंड के अधिक आक्रामक विकल्प की तलाश करने वाले निवेशक निवेशक।
  2. जो उच्च रिटर्न क्षमता के लिए इक्विटी में निवेश करना चाहते हैं, जबकि बाजार में गिरावट की स्थिति में अपने नुकसान को सीमित करना चाहते हैं।
  3.  जो निवेशक अपने जोखिम को कम करने में इच्छुक है, वह डायवर्सिफाईड पोर्टफोलियो (विविध पोर्टफोलियो) में निवेश करके अपने परिसंपत्ति आवंटन ( asset allocation) को विशेषज्ञ की मदद से लंबी अवधि में पूँजी बढाने के रास्ते की तलाश कर रहे हैं।
  4. पहली बार म्युचुअल फंड निवेशक, धन सृजन के लिए लंबी अवधि के निवेश के रास्ते की तलाश कर रहे हैं

आज हमने LIC Balanced Advantage Fund NFO Review in Hindi  को भली भांति समझा हम आगे भी म्यूच्यूअल फंड से सम्बंधित ऐसे और भी रोचक टॉपिक आपके लिए लाते रहेंगे । आपको ये आर्टिकल कैसा लगा हमे बताएं। हमे आपके सुझाव एवं कमेंट्स का इंतज़ार रहेगा। बने रहिये apneebachat.com पर।

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